Преступники используют следующие способы хищений денежных средств.

3 ноября 2023 г., пятница

Ситуации из жизни.

1. Мошенник  посредством мессенджера «Ватсапп» осуществляет телефонный звонок на абонентский номер гражданина, представляется сотрудником какого-либо банка или Центрального Банка РФ, и под различными предлогами, например, пресечения незаконного оформления кредита (обычная фраза – «На Вас мошенники пытаются оформить кредит»), повышения безопасности мобильных приложений, убеждает гражданина скачать приложение, позволяющее получить удаленный доступ к мобильному телефону (соответственно, и к приложениям «Он-лайн-Банк»), например «Zoom», «RUSTDESK REMOTE DESKTOP» и т.д.. После того как гражданин скачивает приложение, мошенник убеждает его оформить кредит в онлайн-Банке, говорят, что он «бесплатный, ничего отдавать не надо, это необходимо для разоблачения мошенников», а затем также обманом узнает у гражданина коды доступа от приложений удаленного доступа и онлайн-банков. В итоге преступник получает возможность совершить кражу денежных средств с банковского счета граждан. При этом мошенники звонки совершают в мессенджере «Ватсапп», на аватарке изображен логотип какой-либо кредитной организации- «ВТБ», «Сбербанк» и т.д.. Иногда мошенники просят перевести денежные средства на резервный счет, для того, чтобы «спасти от взлома», этого делать нельзя.

! Сотрудники банков и иных кредитных организаций не совершают звонки посредством мессенджеров «Ватсапп», «Телеграмм» и т.д..

!Сотрудники банков никогда не предлагают услуги по защите банковских счетов или пресечения действий мошенников с помощью каких-либо приложений, которые необходимо скачать.

!Сотрудники банков не просят сообщить им контрольные цифры с оборотной стороны банковской карты, пин-коды, коды доступа в онлайн-банки.

!Сотрудники Центрального Банка РФ вообще не осуществляют звонки физическим лицам по поводу их банковских счетов.

!Никаких резервных счетов, на которые возможно перечисление денежных средств для предотвращения их хищения, не существует.

!Гражданам не стоит брать трубки при поступлении телефонных звонков по мессенджеру «Ватсапп», «Телеграмм», где присутствуют логотипы банков – «ВТБ», «Сбербанк», «Ак Брас Банк», «Центральный Банк», в 100 % случаев это звонят мошенники.

!При поступлении просьб «о перечислении денежных средств на резервный счет, скачивания приложения для повышения безопасности, необходимости оформления кредита» надо сразу же прервать разговор и обратиться в органы полиции. А также проверить состояние счета, позвонив на «горячую линию», номер телефона такой линии есть на каждой банковской карте.

!Ни при каких обстоятельствах не скачивать приложения по «повышению безопасности онлайн-банков», не перечислять денежные средства на «резервные счета», не оформлять кредита в режиме онлайн.

Всего возбуждено 5 уголовных дела по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ – 12301920007000023 (ущерб 680 000 рублей), 12301920007000027 (710 205 рублей), 12301920007000031 (350 000 рублей), 12301920007000032 (350 350 рублей), 12301920007000113 (280 000 рублей).

1. «Родственник попал в беду». Мошенник звонит  на стационарный  или сотовый телефон потерпевшего, представляется врачом, сотрудником полиции, прокуратуры, МЧС, следователем, говорит, что родственник совершил ДТП (или преступление, находится в больнице в тяжелом положении), в котором сам и виноват, а второй участник ДТП находится в больнице в тяжелом положении, и для решения о не возбуждении уголовного дела необходимо передать курьеру определенную сумму (от 50 000 до 900 000 рублей). Граждане начинают волноваться, не звонят своим родственникам, а ищут деньги, сообщают свои адреса, куда приезжают «курьеры», то есть соучастники преступления, и этим «курьерам» передают деньги. «Курьеры» всегда в масках, приезжают на такси.

!Врачи, сотрудники правоохранительных органов не осуществляют телефонные звонки с целью получения денег для «решения вопроса о не возбуждении уголовного дела».

!При поступлении таких звонков необходимо сразу прекратить диалог, сбросить и позвонить родственнику, убедиться, что с ним все в порядке, а затем сообщить о данном факте в органы полиции.

!Не передавать денежных средств «курьерам».

Всего возбуждено 2 уголовных дела – 12301920007000035 (ущерб 695 000 рублей), 12301920007000068 по ч. 2 ст. 159 УК РФ (ущерб 695 000 рублей).

1. «Брокеры». Мошенники размещают в интернете различные сайты, которые имитируют так называемые «международные торговые площадки». Для участия в этом «успешном бизнесе» необходимо созвониться с каким-либо представителем данной площадки и перевести денежные средства по указанным им реквизитам. Прим этом мошенники создают «аккаунт», в котором отражается состояние счета клиента на площадке. Через некоторое время количество денежных средств на счету может кратно увеличиться сумме вложения. Доверчивые потерпевшие, увидев, что их счет пополнился в 2-3 раза, берут кредиты и переводят мошенникам, и только после перевода значительных сумм денежных средств понимают, что их просто обманули, когда мошенники перестают выходить на связь и «торговая площадка» пропадает из интернета. Хотя на самом деле – это всего лишь имитация площадки и счета. Граждане никогда не смогут вывести свои деньги по той причине, что мошенники не имеют намерения их возвращать, да и счета никакого не имеется. Также иногда мошенники отправляют гражданам сообщения такого характера: «в связи с санкциями мы не можем работать на территории РФ, площадка работает в ОАЭ (Объединенные арабские эмираты)».

Всего возбуждено 2 уголовных дела: № 12301920007000115 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (ущерб 317 000 рублей), № 12301920007000120 по ч. 2 ст. 159 УК РФ (ущерб 346 650 рублей).

! Прежде, чем принять участие в игре на торговых площадках и биржах необходимо проконсультироваться со специалистами в данной области, не следует принимать участие на торговых площадках, где «сотрудники» связывается при помощи мессенджера «Ватсапп», «Телеграмм» и т.д..

!Не выполнять просьб «сотрудников торговых площадок» о перечислении денежных средств на счета физических лиц.

1. «Продажа на авито.ру». Граждане размещают объявления о продаже какого-либо товара на сайте «авито.ру». Мошенники им звонят и просят перейти по ссылке, якобы для того, чтобы перевести деньги на счет. Перейдя по ссылке граждане видят всплывающее окно на котором отражена информация, что для зачисления денежных средств необходимо заполнить поля – номер карты,  срок ее действия и три цифры с оборотной стороны. После введения этих данных у мошенников появляется возможность списать все денежные средства с банковского счета карты.

!Ни при каких обстоятельствах не переходить по ссылкам при продаже и покупке товара, не сообщать три цифры с оборотной стороны банковской карты и срок ее действия. Эти данные могут спрашивать только мошенники для хищения денежных средств с банковского счета.

Всего возбуждено 1 уголовное дела по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ – № 12301920007000101 (ущерб 400 000- рублей).

5)При покупке какого-либо товара на сайте авито.ру или какого-либо еще сайта мошенники просят граждан перечислить им денежные средства, обещая предоставить необходимый товар в будущем.

!Не надо переводить денежные средства случайным людям, которые по сути являются мошенниками, и никогда не предоставят товар.

!Приобретать товар по предоплате стоит только лишь в проверенных интернет-магазинах «Озон» и т.д..

Всего возбуждено 2 уголовных дела по ч. 2 ст. 159 УК РФ – № 12301920007000103 (ущерб 460 680 рублей), № 12301920007000112 (ущерб 906 347 рублей).

В 80 % случаев похищенные денежные средства граждан направляются на финансирование неонацистских вооруженных формирований, с которыми борется наша страна на Украине.